Финансовое моделирование: уровень «знаток»

Правильный подход к построению любых финансовых моделей в MS Excel: модель как конструктор.

Мы долго готовили этот курс. И не зря он называется именно так — «уровень знаток». Это программа для тех, кто уже имеет определенную базу и хочет выйти на новый уровень.

Если наш базовый курс можно сравнить с уверенной поездкой на велосипеде по парку, то «уровень знаток» — это уже горный серпантин, где важен каждый поворот руля и точность движений. Здесь моделирование по-настоящему становится искусством, а не просто ремеслом.

Как и в базовом курсе, мы опираемся на сочетание технических навыков работы в электронных таблицах и фундаментальных знаний по финансам. Но разница в деталях: мы будем строить модель, где нет места упрощениям, нам будет важен каждый платеж с точностью до месяца.

Прогнозные помесячные результаты мы будет объединять годовые блоки для стратегического анализа. У нас нет цели «набросать модель для галочки» — мы хотим, чтобы вы понимали каждое действие. Поэтому, прежде чем показать, как смоделировать, скажем, аренду, мы дадим вам необходимый финансовый минимум по аренде. Для этого мы предусмотрели отдельные мини-уроки и упражнения, чтобы отточить конкретные приемы. В нашей основной модели мы будем опираться на техническое задание «заказчика». И да, заказчик местами требовательный (пожалуй, даже придирчивый). Но именно такие задания развивают настоящую гибкость и широту навыков.

Главный принцип курса — универсальность и прозрачность. На каждом шаге мы будем создавать алгоритмы, которые работают при любых изменениях вводных данных, и обязательно будем тестировать их на жизнеспособность. Модель будет «дышать вместе с цифрами» и сохранять устойчивость даже при нестандартных сценариях. Мы будем выполнять контрольные проверки после каждого очередного блока, работая по принципу конструктора: «надстроили – проверили».

Обязательно будет и сценарный анализ, где мы будем «переключаться» между лизингом и банковским кредитом.

И всё это — с помощью возможностей электронных таблиц, без программирования и сложных макросов.

Краткое содержание курса

• Вступление
• 17 отдельных упражнений для «разогрева»
• Комплексная финансовая модель, включающая:
  • прогнозные месячные и годовые формы отчетности
  • анализ дефицита денежных средств
  • переключение сценариев: лизинг или кредит
  • проверку выполнения банковских ковенантов
  • оценку стоимости бизнеса
  • дашборд с графиками для отслеживания ключевых показателей

Что вы получите, приобретя наш курс

• доступ к детальным видеоурокам
• шаблоны для выполнения упражнений
• техническое задание от требовательного «заказчика»
• стартовый шаблон и готовую комплексную финансовую модель — ответ
• конспект лекций по необходимому для модели теоретическому фундаменту